Fallstudie CredaRate: ESG-Scoring, CSRD-Reporting, Taxonomie-Bewertung: Automatisierte Bereitstellung von Klimarisikodaten

Munich Re und CredaRate haben gemeinsam eine Validierungsstudie durchgeführt, in der die von Munich Re per Schnittstelle angelieferten Risikodaten und ihre Abbildung auf den Risikoscore im ESG-Scoring untersucht wurden. Die Studie wurde von den Entwicklungspartnern der CredaRate (Aareal Bank AG, Deutsche Apotheker- und Ärztebank eG und NATIONAL-BANK AG) beauftragt. Den teilnehmenden Banken wurde die Validität der Risikodaten bestätigt, auf die sie im ESG-Scoring der CredaRate und bei ihren Kreditentscheidungen vertrauen. 

Die Fallstudie von Munich Re und CredaRate finden Sie hier.

Allianz für Cyber-Sicherheit

CredaRate Opening 2025

Schön war es, gemeinsam auf das neue Jahr anzustoßen, mit leckerem Essen und Glühwein bei eisigen Temperaturen in Köln!

CredaRate unterstützt Banken im PCAF-Reporting

Der PCAF-Standard (Partnership for Carbon Accounting Financials) bietet Finanzinstituten eine global standardisierte Methode zur Messung und Offenlegung der durch Kredite und Investitionen finanzierten Treibhausgasemissionen. 

Er ermöglicht eine transparente und vergleichbare „Bilanzierung“ für verschiedene Anlageklassen konsistent mit den Vorgaben des “Greenhouse Gas Protocol”. Der Standard unterstützt den Finanzsektor, seine Rolle im Klimaschutz wahrzunehmen und Emissionen systematisch zu berichten.

Für Ihr Reporting nach dem PCAF-Standard stellen wir die relevanten Ausgangs- und Ergebnisdaten aus unseren Rating- und Scoringsystemen zur Verfügung.

Sprechen Sie uns an.

 

Wir freuen uns über den Einsatz von CredaRate CRE durch die Wiener Privatbank


Die Wiener Privatbank SE ist eine auf Sachwerte-Investments spezialisierte Privatbank mit Sitz in Wien. Das Unternehmen bietet privaten und institutionellen KundInnen Kapitalmarkt- und Immobilienkompetenz unter einem Dach. Die Angebots- und Dienstleistungspalette umfasst die Kerngeschäftsfelder Private Banking, Asset Management (Matejka & Partner), Capital Markets, Brokerage, Research, Immobilienprodukte sowie Immobiliendienstleistungen und -projekte.

 

Wechsel in der Geschäftsführung der CredaRate

Personelle Veränderungen bei der CredaRate Solutions GmbH:  

Der Vorsitzende der Geschäftsführung der CredaRate Solutions GmbH, Christoph Müller-Masiá, hat angekündigt, dass er das Unternehmen zum 30. Juni 2025 verlassen wird, um sich anderen Aufgaben zuzuwenden. Dr. Thomas Siwik wird zum 1. Januar 2025 zum weiteren Mitglied der Geschäftsführung berufen. Ab dem 01. Juli 2025 werden Philipp Michels und Dr. Thomas Siwik die Gesellschaft gemeinsam leiten. 

Hier geht es zum PDF der Pressemitteilung. 

Sommerfest 2024

Wir bedanken uns bei der  K.R.A.K.E. (Kölner Rhein-Aufräum-Kommando-Einheit) e.V., bei Klaus und Jochen von der Santos Grillschule und natürlich bei allen die dabei waren, es war wieder einmal ein schönes Sommerfest und wir freuen uns auch schon auf die nächste Zusammenkunft.

DONNER & REUSCHEL Aktiengesellschaft nutzt ESG-Scoring-Solution der CredaRate

Wir freuen uns über den Einsatz der ESG-Scoring Solution durch DONNER & REUSCHEL.

DONNER & REUSCHEL ist eine exklusive Privatbank mit Sitz in Hamburg, München, Bremen, Düsseldorf, Frankfurt und Stuttgart. Das Bankhaus setzt auf qualifizierte und umfassende Beratung für vermögende Privatkunden, Unternehmer- und Immobilienkunden sowie institutionelle Anleger und Vermögensverwalter. Gegründet wurde das Bankhaus als Conrad Hinrich Donner Bank bereits 1798. Im Jahr 1990 kam die SIGNAL IDUNA Gruppe als starker Partner und Aktionär hinzu. Seit der Fusion mit dem Münchner Bankhaus Reuschel & Co. im Jahr 2010 firmiert das Traditionshaus als DONNER & REUSCHEL AG und beschäftigt heute rund 600 Mitarbeitende.

Die langjährige Nutzung der CredaRate-Ratingverfahren hat die Bank nun durch das ESG-Scoring ergänzt.

Mit CredaRate die ESG-Anforderungen von Banken bewältigen – Erfolgreiche Zusammenarbeit mit greenfield The Consulting Company GmbH

Unser Partner greenfield begleitet Unternehmen bei Ihrem ESG-Prozess auf Basis unserer ESG-Scoring Solution. Neben dem Einsatz bei Banken unterstützt unsere Scoring-Lösung somit Unternehmen direkt und bereits vor dem Dialog mit der Bank dabei, den Status der Nachhaltigkeit ihres Unternehmens strukturiert  zu erfassen und Handlungsfelder zu identifizieren.

Video: Ben Paetzold (https://ben-p.de/)

Joh. Berenberg, Gossler & Co. KG ist neuer Kunde von CredaRate

Wir freuen uns, Berenberg als Kunden von CredaRate begrüßen zu dürfen. Das traditionsreiche Bankhaus mit Sitz in Hamburg hat weltweit eine starke Präsenz in den Finanzzentren Frankfurt, London und New York. Berenberg gehört mit den Geschäftsbereichen Wealth and Asset Management, Investmentbank und Corporate Banking zu den führenden europäischen Privatbanken. Zum Einsatz kommt das Ratingverfahren „Commercial Real Estate“ der CredaRate.

Wir sind ausgezeichnet als Change Enabler!

Pressemitteilung

CredaRate Solutions GmbH: CredaRate ist Gewinner des ESG Transformation Award 2024

Mit der ESG-Scoring Solution ist CredaRate Enabler des Transformationsprozesses von Banken und Unternehmen

(Köln, 25.04.2024) Der ESG Transformation Award wurde von der Beratungsgesellschaft Consileon (https://www.consileon.de/) zusammen mit Christian Klein, Sustainable Finance-Professor an der Universität Kassel, ins Leben gerufen und wird medial von FOCUS MONEY begleitet. Ziel ist es, bemerkenswerte ESG-Initiativen der Anbieter in der Finanzbranche sichtbarer zu machen und neue ESG-Initiativen anzuregen. Eine hochkarätige, unabhängige Jury mit ESG-Experten aus Wissenschaft und Praxis würdigt die ESG-Initiativen und bewertet diese auf Basis wissenschaftlicher Indikatoren (https://esg-transformation-award.de/jury/).

CredaRate ist in der Kategorie „Change Enabler“ angetreten und hat den ersten Platz belegt. Die Auszeichnung ehrt innovative Ideen, welche die nachhaltige Transformation von Unternehmen, Branchen oder der Gesellschaft vorantreiben.

Mit unserer Mitte 2022 gestarteten ESG-Scoring Solution lassen sich Informationen zur Nachhaltigkeit von Unternehmen, Immobilien und Schiffen branchen- und objektübergreifend erfassen und bewerten. In der Finanzwirtschaft werden ESG-Bewertungen in der Kreditvergabe und ‑überwachung immer wichtiger. Beurteilt werden Kriterien entlang der Dimensionen „Umwelt“, „Soziales“ und „Verantwortungsvolle Unternehmensführung“.

Punkten konnte CredaRate mit einem ganzheitlichen und in der Praxis erfolgreich genutzten Ansatz, der konsequent auf die Erfassung individueller ESG-Informationen von Kreditnehmern setzt. Das CredaRate ESG-Scoring unterstützt dabei in zweifacher Hinsicht: Zum einen ermöglicht das Scoring, die durch ESG-Faktoren ausgelösten Risiken zu erkennen und aktiv zu steuern. Zum anderen können Finanzinstitute ihre Anforderungen und Förderbedingungen an eine ESG-konforme Kreditvergabe klar und deutlich kommunizieren. Damit wird die Nachhaltigkeitsstrategie und -berichterstattung auch solcher Kreditnehmer positiv befördert, die nach den Anforderungen der CSRD (noch) nicht offenlegungspflichtig sind.

„Entscheidend für den Transformationserfolg ist, dass Kreditnehmer zunehmend selbst in der Lage sind, wichtige Kennzahlen zur Nachhaltigkeit zu erheben und nach ihnen zu steuern, getreu dem Grundsatz: Only what gets measured gets done“, stellt Christoph Müller-Masiá, Vorsitzender der Geschäftsführung der CredaRate fest.

Am 24.04.2024 wurden die Preise in einer feierlichen, von der TV-Journalistin Anja Kohl moderierten Gala in Frankfurt übergeben.

Hier geht´s zum pdf und hier ein paar Eindrücke vom ESG Award Gala-Abend 2024.

Weitere Informationen zum Award finden Sie hier: esg-transformation-award.de

Hintergrundinformationen zur ESG-Scoring Lösung von CredaRate hier.

Neues Rating für Startups

Beim Rating von Firmenkunden stellen Startups eine besondere Herausforderung dar, da in der Gründungsphase noch keine Jahresabschlussdaten vorliegen. Mit unserem neuen Ratingverfahren für Startups besteht die Möglichkeit, junge Unternehmen auf der Basis von Businessplänen kreditfachlich zu beurteilen und in einer modernen IT-Architektur strukturiert zu erfassen und auszuwerten.

Beitritt zum United Nations Global Compact

Mit unserem Beitritt zum United Nations Global Compact setzen wir ein Zeichen für mehr Nachhaltigkeit bei CredaRate.

Nachhaltigkeit besteht für uns nicht nur aus unserem Angebot einer ESG-Scoring Lösung, mit der unsere Kunden die Nachhaltigkeit von Unternehmen, Immobilien und Schiffen bewerten können. Auch für unser Unternehmen verfolgen wir das Ziel, sukzessive immer nachhaltiger zu werden. Darüber hinaus sind wir bestrebt, über eine potentielle Einflussnahme bei Vertragspartnern ein nachhaltiges und an Umweltzielen orientiertes Verhalten zu fördern. Um unsere Ambitionen mit einem öffentlichen Versprechen zu untermauern, haben wir Nachhaltigkeit und die zehn Prinzipien des UN Global Compact in unseren Code-of-Conduct verankert und sind dem UN Global Compact im Dezember 2023 beigetreten, dem wir jährlich unseren Status und unsere Fortschritte berichten.

 

Köln versinkt im Schnee und wir in guter Laune!

Es war ein schönes winterliches Zusammenkommen und wir wünschen allen einen frischen Start ins neue Jahr. 

Greenfield The Consulting Company GmbH nutzt CredaRate ESG-Scoring Solution

Wir freuen uns über die Zusammenarbeit mit greenfield, einer Boutique für Steuerrecht, Technologie und Strategieberatung. greenfield Consulting ist Teil der greenfield Gruppe und berät Unternehmen rund um Datenmodelle, Datenanalysen und Prozessoptimierung. Das jüngste Beratungsfeld von greenfield Consulting liegt im Bereich Nachhaltigkeit. Hier unterstützt greenfield bei der Einführung digitaler Compliance- und Berichtsprozesse, damit neue regulatorische Anforderungen erfüllt und nachhaltige Geschäftsmodelle umgesetzt werden. Durch Nutzung der CredaRate ESG-Scoring Solution berät greenfield Unternehmen dabei, ihren Status in Sachen Nachhaltigkeit strukturiert zu erfassen und sich so unter anderem proaktiv auf Bankengespräche vorzubereiten. Zum Einsatz kommen die ESG-Scoring Verfahren „Corporates“ und „Real Estate“.

ESG-Validierung fällt positiv aus

Börsenzeitung Sonderbeilage "Transformation der Wirtschaft" vom 29.11.2023

Philipp Michels, Geschäftsführer der CredaRate berichtet über die Datenlage und Validierungsergebnisse unserer ESG-Scoring Solution.

Hier geht es zum Artikel. 

CredaRate ist WORLD´S BEST EMPLOYER 2023

Wir wurden von der SQC-QualityCert GmbH als einer der "WORLD´S BEST EMPLOYERS 2023" aus über 75.000 Arbeitgebern in Deutschland ausgezeichnet. Anhand von wissenschaftlichen Erkenntnissen und unterstützt von künstlicher Intelligenz trägt das Team von SQC-QualityCert GmbH zahlreiche Datensätze zusammen um neutral, unabhängig und ganzheitlich die “WORLD´S BEST EMPLOYERS” zu ermitteln. Ein herzliches Dankeschön auch an alle KollegInnen, die mit Hingabe und Teamgeist jeden Tag ihr Bestes geben.

Life is better at the beach

 

Unser Sommerfest war ein voller Erfolg! Wir hatten einen wunderschönen Tag am Fühlinger See, bestes Wetter, gute Stimmung, abwechslungsreiche Aktivitäten und leckeres Essen. 

Erweiterung der Geschäftsführung

CredaRate Solutions GmbH: Bestellung von Philipp Michels zum 1. Juli 2023 als Mitglied der Geschäftsführung

Bisheriger Alleingeschäftsführer Christoph Müller-Masiá zum Vorsitzenden der Geschäftsführung und Dr. Thomas Siwik zum Generalbevollmächtigten ernannt.

(Köln, 27. März 2023) Die Gesellschafterversammlung der CredaRate Solutions GmbH hat in ihrer heutigen Sitzung Herrn Philipp Michels mit Wirkung zum 1. Juli 2023 zum Mitglied der Geschäftsführung ernannt. Herr Michels, der bisher den Bereich Statistik in der CredaRate geleitet hat, wird verantwortlich zeichnen für die Bereiche Informationstechnologie, Testmanagement und Data Science & Analytics.

„Die personelle Erweiterung der Geschäftsführung ist Ausdruck des nachhaltigen und erfolgreichen Wachstums der Gesellschaft. Herr Michels hat in den vergangenen Jahren die Gesellschaft vor allem bei der Entwicklung von Ratingmodellen sehr erfolgreich unterstützt und dabei wertvolle Beiträge für unsere Kunden bei aufsichtsrechtlichen Prüfungshandlungen zur fortgesetzten Anerkennung unserer Ratingmodelle im IRBA geleistet“, sagt Prof. Dr. Thomas A. Lange, Vorsitzender des Beirats der CredaRate Solutions GmbH. „Mit der Übernahme der Ressortzuständigkeit für die Bereiche Informationstechnologie und Testmanage­ment wird er einen wesentlichen Beitrag dazu leisten können, die Gesellschaft sowohl in fachlich-quantitativer als auch in technologischer Sicht erfolgreich auf die Zukunft in einem äußerst dynamischen Markumfeld auszurichten.

In Anerkennung seiner bisherigen Leistungen beim Aufbau der Gesellschaft wird der bisherige Alleingeschäftsführer Christoph Müller-Masiá ab 1. Juli 2023 die Rolle des Vorsitzenden der Geschäftsführung übernehmen. Darüber hinaus wird Dr. Thomas Siwik, verantwortlich für die Bereiche Unternehmensentwicklung, Personal und Compliance, zum Generalbevollmächtigten der Gesellschaft ernannt.

 

Über CredaRate Solutions GmbH

CredaRate bietet Outsourcing-Lösungen für komplexe, IT-gestützte Prozesse mit hohen Compliance-Anforderungen. Mit unseren internen Rating- und Scoringmodellen auf Basis von Datenpools steuern Sie exzellent und transparent Ihre Bonitäts- und Nachhaltigkeitsrisiken im Risikomanagement.

Unsere poolbasierten und IRBA-fähige Ratingsysteme sowie unsere ESG-Scoring Solution stellen wir als SaaS-Lösungen zur Verfügung. Über intelligente Schnittstellen binden wir diese passgenau in Ihre individuelle Digitalisierungsstrategie ein. Damit lässt sich die Digitalisierung der Kreditprozesse über die Auslagerung an CredaRate noch weiter verbessern.

 

Hier geht es zum PDF

KINGSTONE DEBT OPPORTUNITIES S.A. SICAV-RAIF nutzt ESG-Scoring Solution

Wir freuen uns über die Nutzung unserer ESG-Scoring Solution im Rahmen des Managements der Immobilienkreditfonds der KINGSTONE Gruppe. KINGSTONE Debt Advisory bietet institutionellen Anlegern Real Estate Debt-Investments in der DACH-Region als risikoadjustierte und langfristig orientierte Produktlösungen an.

Zur Berücksichtigung von  ESG-Risiken und -Impacts kommt die ESG-Scoring Solution „Real Estate“ der CredaRate zum Einsatz.

Sustainable Finance Solution Conference 2023 am 27.04.2023

Auf der Sustainable Finance Solution Conference 2023 am 27.04.2023 in Frankfurt am Main stehen die wichtigsten Fragen zu ESG-Daten und das "How to proceed” im Fokus. Nutzen Sie die Gelegenheit, sich über dieses hoch aktuelle Thema auszutauschen und konkrete Lösungsvorschläge mitzunehmen.

Opening 2023

Danke an alle KollegInnen für den lustigen Team-Abend mit Glühwein, Reibekuchen, Würstchen, Waffeln und an alle, die mit Hingabe diesen Abend vorbereitet haben. Für einen verantwortungsvollen Umgang mit der Umwelt haben wir explizit auf nachhaltige Qualität unserer neuen „Hoodies“ geachtet. Wir wünschen allen weiterhin ein gutes Jahr und viel Spaß beim gemeinsamen “getting it done“.

#CredaRate-Werte

Ziraat Bank International AG ist neuer Kunde der CredaRate

Wir freuen uns, die Ziraat Bank International AG als Kunden von CredaRate begrüßen zu dürfen.

Die Ziraat Bank betreibt als Tochter der türkischen T.C. Ziraat Bankası A.Ş. neben dem Privatkundengeschäft auch das Firmenkundengeschäft mit dem Fokus auf Unternehmen, die zwischen Deutschland und der Türkei handeln.

Zum Einsatz werden die Ratingverfahren Commercial Real Estate und Retail kommen.

European Bank for Financial Services ist neuer Nutzer von CredaRate

Wir freuen uns, die European Bank for Financial Services als Nutzer von CredaRate begrüßen zu dürfen. ebase bietet als Finanzdienstleister mit Vollbanklizenz umfassende Dienstleistungen und Services im Depotgeschäft und der Finanzportfolioverwaltung für Banken, Versicherungen, IFAs, Vermögensverwalter und Fintechs an.

Zum Einsatz kommen die Ratingverfahren Corporates und Retail der CredaRate.

"Good practices for climate-related and environmental risk management", ECB, November 2022

Based on the observations from the 2022 thematic review, the ECB has published „Good practices for climate-related and environmental risk management: Open here
Among other issues, the ECB pinpoints the urgent need of a credit risk classification based on a stand-alone scorecard (p. 45). The application of such ESG-Scorings requires a vigorous data collection process in which a client questionnaire is a key element. Our ESG-Scoring tool is fully in line with the ECB requirements and covers corporate and real estate clients as well as ship financing exposures: ESG-Scoring Solution
In addition to our ESG-Scoring we plan to develop a digital client questionnaire for seamless data collection process starting at credit client level that is expected to go live in spring 2023.

Online-Seminar zu ESG-Risiken am 21.11.2022

Die Umsetzung regulatorischer Vorgaben und die Steuerung von ESG-Risiken speziell im Immobilien-Portfolio sind die Themen eines Online-Seminars, auf das wir Sie gerne aufmerksam machen möchten.

Hier gelangen Sie direkt zur Anmeldung.

Quirin Bank ist neuer Kunde der CredaRate

Wir freuen uns, die Quirin Privatbank AG als Nutzer von CredaRate begrüßen zu dürfen. Das Bankhaus mit Sitz in Berlin bietet mit Fokus auf die Vermögensanlage unabhängige Beratungsleistungen.

Zum Einsatz kommen die Ratingverfahren CRE, Corporates, Retail und Banks der CredaRate.

Aufzeichnung Online-Seminar

In unserem Online-Seminar "ESG-Scoring im Kreditgeschäft" vom 21.06.2022 mit über 150 Teilnehmern haben wir praxisnah Marktentwicklungen, kreditprozessuale Anforderungen und Details der CredaRate ESG-Scoring Solution aufgezeigt.

Sie haben hier die Möglichkeit, die Aufzeichnung des Seminars anzusehen.

Weiterhin Kontinuität an der Spitze der CredaRate

Vertrag von Christoph Müller-Masiá vorzeitig verlängert

Die Gesellschafterversammlung der CredaRate Solutions GmbH hat den Vertrag mit dem Geschäftsführer der Gesellschaft, Christoph Müller-Masiá, vorzeitig um weitere fünf Jahre bis zum 31. Dezember 2027 verlängert. Es ist die dritte vorzeitige Vertragsverlängerung in seiner Amtszeit als Alleingeschäftsführer.

Lesen Sie hier die Pressemitteilung vom 08.06.2022

BF.capital GmbH ist neuer Kunde der CredaRate

Die BF.capital GmbH ist ein Investmenthaus für institutionelle Investoren, dessen Fokus auf kapitalmarktorientierten Beratungsleistungen rund um die gewerbliche Immobilienfinanzierung liegt. Auf diesem Gebiet strukturiert das Unternehmen über Produkt- und Abwicklungspartner Real Estate Debt Investments für institutionelle Investoren. Das Leistungsspektrum der BF.capital umfasst insbesondere die Prüfung der zu finanzierenden Projekte sowie die Unterstützung der Investoren bei Due Diligence, Strukturierung sowie der Auswahl der Dienstleister zur Erfüllung der jeweiligen regulatorischen Anforderungen.

Wir freuen uns, dass die BF.capital zur Kreditrisikobeurteilung von Immobilienfinanzierungen unsere Anwendung „Commercial Real Estate“ nutzt.