Unser Einsatz für Nachhaltigkeit

Köln versinkt im Schnee und wir in guter Laune!

Es war ein schönes winterliches Zusammenkommen und wir wünschen allen einen frischen Start ins neue Jahr. 

Greenfield The Consulting Company GmbH nutzt CredaRate ESG-Scoring Solution

Wir freuen uns über die Zusammenarbeit mit greenfield, einer Boutique für Steuerrecht, Technologie und Strategieberatung. greenfield Consulting ist Teil der greenfield Gruppe und berät Unternehmen rund um Datenmodelle, Datenanalysen und Prozessoptimierung. Das jüngste Beratungsfeld von greenfield Consulting liegt im Bereich Nachhaltigkeit. Hier unterstützt greenfield bei der Einführung digitaler Compliance- und Berichtsprozesse, damit neue regulatorische Anforderungen erfüllt und nachhaltige Geschäftsmodelle umgesetzt werden. Durch Nutzung der CredaRate ESG-Scoring Solution berät greenfield Unternehmen dabei, ihren Status in Sachen Nachhaltigkeit strukturiert zu erfassen und sich so unter anderem proaktiv auf Bankengespräche vorzubereiten. Zum Einsatz kommen die ESG-Scoring Verfahren „Corporates“ und „Real Estate“.

ESG-Validierung fällt positiv aus

Börsenzeitung Sonderbeilage "Transformation der Wirtschaft" vom 29.11.2023

Philipp Michels, Geschäftsführer der CredaRate berichtet über die Datenlage und Validierungsergebnisse unserer ESG-Scoring Solution.

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CredaRate ist WORLD´S BEST EMPLOYER 2023

Wir wurden von der SQC-QualityCert GmbH als einer der "WORLD´S BEST EMPLOYERS 2023" aus über 75.000 Arbeitgebern in Deutschland ausgezeichnet. Anhand von wissenschaftlichen Erkenntnissen und unterstützt von künstlicher Intelligenz trägt das Team von SQC-QualityCert GmbH zahlreiche Datensätze zusammen um neutral, unabhängig und ganzheitlich die “WORLD´S BEST EMPLOYERS” zu ermitteln. Ein herzliches Dankeschön auch an alle KollegInnen, die mit Hingabe und Teamgeist jeden Tag ihr Bestes geben.

Life is better at the beach

 

Unser Sommerfest war ein voller Erfolg! Wir hatten einen wunderschönen Tag am Fühlinger See, bestes Wetter, gute Stimmung, abwechslungsreiche Aktivitäten und leckeres Essen. 







Erweiterung der Geschäftsführung

CredaRate Solutions GmbH: Bestellung von Philipp Michels zum 1. Juli 2023 als Mitglied der Geschäftsführung

Bisheriger Alleingeschäftsführer Christoph Müller-Masiá zum Vorsitzenden der Geschäftsführung und Dr. Thomas Siwik zum Generalbevollmächtigten ernannt.

(Köln, 27. März 2023) Die Gesellschafterversammlung der CredaRate Solutions GmbH hat in ihrer heutigen Sitzung Herrn Philipp Michels mit Wirkung zum 1. Juli 2023 zum Mitglied der Geschäftsführung ernannt. Herr Michels, der bisher den Bereich Statistik in der CredaRate geleitet hat, wird verantwortlich zeichnen für die Bereiche Informationstechnologie, Testmanagement und Data Science & Analytics.

„Die personelle Erweiterung der Geschäftsführung ist Ausdruck des nachhaltigen und erfolgreichen Wachstums der Gesellschaft. Herr Michels hat in den vergangenen Jahren die Gesellschaft vor allem bei der Entwicklung von Ratingmodellen sehr erfolgreich unterstützt und dabei wertvolle Beiträge für unsere Kunden bei aufsichtsrechtlichen Prüfungshandlungen zur fortgesetzten Anerkennung unserer Ratingmodelle im IRBA geleistet“, sagt Prof. Dr. Thomas A. Lange, Vorsitzender des Beirats der CredaRate Solutions GmbH. „Mit der Übernahme der Ressortzuständigkeit für die Bereiche Informationstechnologie und Testmanage­ment wird er einen wesentlichen Beitrag dazu leisten können, die Gesellschaft sowohl in fachlich-quantitativer als auch in technologischer Sicht erfolgreich auf die Zukunft in einem äußerst dynamischen Markumfeld auszurichten.

In Anerkennung seiner bisherigen Leistungen beim Aufbau der Gesellschaft wird der bisherige Alleingeschäftsführer Christoph Müller-Masiá ab 1. Juli 2023 die Rolle des Vorsitzenden der Geschäftsführung übernehmen. Darüber hinaus wird Dr. Thomas Siwik, verantwortlich für die Bereiche Unternehmensentwicklung, Personal und Compliance, zum Generalbevollmächtigten der Gesellschaft ernannt.

 

Über CredaRate Solutions GmbH

CredaRate bietet Outsourcing-Lösungen für komplexe, IT-gestützte Prozesse mit hohen Compliance-Anforderungen. Mit unseren internen Rating- und Scoringmodellen auf Basis von Datenpools steuern Sie exzellent und transparent Ihre Bonitäts- und Nachhaltigkeitsrisiken im Risikomanagement.

Unsere poolbasierten und IRBA-fähige Ratingsysteme sowie unsere ESG-Scoring Solution stellen wir als SaaS-Lösungen zur Verfügung. Über intelligente Schnittstellen binden wir diese passgenau in Ihre individuelle Digitalisierungsstrategie ein. Damit lässt sich die Digitalisierung der Kreditprozesse über die Auslagerung an CredaRate noch weiter verbessern.

 

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KINGSTONE DEBT OPPORTUNITIES S.A. SICAV-RAIF nutzt ESG-Scoring Solution

Wir freuen uns über die Nutzung unserer ESG-Scoring Solution im Rahmen des Managements der Immobilienkreditfonds der KINGSTONE Gruppe. KINGSTONE Debt Advisory bietet institutionellen Anlegern Real Estate Debt-Investments in der DACH-Region als risikoadjustierte und langfristig orientierte Produktlösungen an.

Zur Berücksichtigung von  ESG-Risiken und -Impacts kommt die ESG-Scoring Solution „Real Estate“ der CredaRate zum Einsatz.

Sustainable Finance Solution Conference 2023 am 27.04.2023

Auf der Sustainable Finance Solution Conference 2023 am 27.04.2023 in Frankfurt am Main stehen die wichtigsten Fragen zu ESG-Daten und das "How to proceed” im Fokus. Nutzen Sie die Gelegenheit, sich über dieses hoch aktuelle Thema auszutauschen und konkrete Lösungsvorschläge mitzunehmen.

Opening 2023

Danke an alle KollegInnen für den lustigen Team-Abend mit Glühwein, Reibekuchen, Würstchen, Waffeln und an alle, die mit Hingabe diesen Abend vorbereitet haben. Für einen verantwortungsvollen Umgang mit der Umwelt haben wir explizit auf nachhaltige Qualität unserer neuen „Hoodies“ geachtet. Wir wünschen allen weiterhin ein gutes Jahr und viel Spaß beim gemeinsamen “getting it done“.

#CredaRate-Werte

Ziraat Bank International AG ist neuer Kunde der CredaRate

Wir freuen uns, die Ziraat Bank International AG als Kunden von CredaRate begrüßen zu dürfen.

Die Ziraat Bank betreibt als Tochter der türkischen T.C. Ziraat Bankası A.Ş. neben dem Privatkundengeschäft auch das Firmenkundengeschäft mit dem Fokus auf Unternehmen, die zwischen Deutschland und der Türkei handeln.

Zum Einsatz werden die Ratingverfahren Commercial Real Estate und Retail kommen.

European Bank for Financial Services ist neuer Nutzer von CredaRate

Wir freuen uns, die European Bank for Financial Services als Nutzer von CredaRate begrüßen zu dürfen. ebase bietet als Finanzdienstleister mit Vollbanklizenz umfassende Dienstleistungen und Services im Depotgeschäft und der Finanzportfolioverwaltung für Banken, Versicherungen, IFAs, Vermögensverwalter und Fintechs an.

Zum Einsatz kommen die Ratingverfahren Corporates und Retail der CredaRate.

"Good practices for climate-related and environmental risk management", ECB, November 2022

Based on the observations from the 2022 thematic review, the ECB has published „Good practices for climate-related and environmental risk management: Open here
Among other issues, the ECB pinpoints the urgent need of a credit risk classification based on a stand-alone scorecard (p. 45). The application of such ESG-Scorings requires a vigorous data collection process in which a client questionnaire is a key element. Our ESG-Scoring tool is fully in line with the ECB requirements and covers corporate and real estate clients as well as ship financing exposures: ESG-Scoring Solution
In addition to our ESG-Scoring we plan to develop a digital client questionnaire for seamless data collection process starting at credit client level that is expected to go live in spring 2023.

Online-Seminar zu ESG-Risiken am 21.11.2022

Die Umsetzung regulatorischer Vorgaben und die Steuerung von ESG-Risiken speziell im Immobilien-Portfolio sind die Themen eines Online-Seminars, auf das wir Sie gerne aufmerksam machen möchten.

Hier gelangen Sie direkt zur Anmeldung.

Quirin Bank ist neuer Kunde der CredaRate

Wir freuen uns, die Quirin Privatbank AG als Nutzer von CredaRate begrüßen zu dürfen. Das Bankhaus mit Sitz in Berlin bietet mit Fokus auf die Vermögensanlage unabhängige Beratungsleistungen.

Zum Einsatz kommen die Ratingverfahren CRE, Corporates, Retail und Banks der CredaRate.

Aufzeichnung Online-Seminar

In unserem Online-Seminar "ESG-Scoring im Kreditgeschäft" vom 21.06.2022 mit über 150 Teilnehmern haben wir praxisnah Marktentwicklungen, kreditprozessuale Anforderungen und Details der CredaRate ESG-Scoring Solution aufgezeigt.

Sie haben hier die Möglichkeit, die Aufzeichnung des Seminars anzusehen.

Weiterhin Kontinuität an der Spitze der CredaRate

Vertrag von Christoph Müller-Masiá vorzeitig verlängert

Die Gesellschafterversammlung der CredaRate Solutions GmbH hat den Vertrag mit dem Geschäftsführer der Gesellschaft, Christoph Müller-Masiá, vorzeitig um weitere fünf Jahre bis zum 31. Dezember 2027 verlängert. Es ist die dritte vorzeitige Vertragsverlängerung in seiner Amtszeit als Alleingeschäftsführer.

Lesen Sie hier die Pressemitteilung vom 08.06.2022

KI-basierte Früherkennung in Kreditprozessen

CredaRate hat sich an der Entwicklung eines KI-basierten Risk Trackers beteiligt, der speziell trainiert wurde, um im Web verfügbare Informationen über Immobilienmärkte zu scannen und auf Relevanz zu prüfen. Maßgeblich entwickelt wurde das Tool durch Rocketloop, ein auf Machine Learning und KI spezialisiertes Start-up, gemeinsam mit Fachbereichsexperten und dem Innovationsteam der Aareal Bank.

Als Entwicklungspartner und Pilotkunde haben Mitarbeiter der Marktfolge-Abteilung der Aareal Bank das Tool im Praxiseinsatz getestet. Das Ergebnis: Die Anwendung des Risk Trackers sichert Loan Managern nicht nur Effizienzgewinne, sondern echten Wissensvorsprung.

Derzeit werden einige weitere Anwendungsbereiche erprobt, die ebenfalls von der Technologie profitieren könnten: Compliance, Wettbewerbsanalyse, ESG-Analyse (Environment Social Governance – kurz ESG) und Supply-Chain-Tracking. Im weiteren Verlauf des Jahres wird die Software auch für andere Banken und Unternehmen anderer Branchen am Markt verfügbar sein.

Lesen Sie hier den erschienen Beitrag in der Sonderbeilage KI in Finance & Banking der Börsenzeitung vom 07.05.2022 (Seite B 4).

Zum Konzept der Sicherheitsspanne: Eine praxisorientierte Abhandlung

Mit Veröffentlichung der EBA-Richtlinie „Guidelines on PD estimation, LGD estimation and the treatment of defaulted exposures“ wurden erstmals konkrete Anforderungen an die Bestimmung einer Sicherheitsspanne für die Schätzung von Risikoparametern gestellt. Bei der praktischen Umsetzung der Anforderungen bestehen jedoch erhebliche Freiheitsgrade.

Im nachfolgenden Artikel geben unsere Statistik-Experten von CredaRate einen Überblick über die aufsichtsrechtlichen Anforderungen und entwickeln für den Risikoparameter PD ein Framework, das die praktische Umsetzung einer Sicherheitsspanne ermöglicht.

Lesen Sie hier den kompletten Beitrag, der in zwei Teilen erschienen ist in den Ausgaben April und Mai der Zeitschrift „Der BankPraktiker“ des Finanz Colloquium Heidelberg.

KINGSTONE DEBT OPPORTUNITIES S.A. SICAV-RAIF ist neuer Kunde von CredaRate

Wir freuen uns über den Einsatz von CredaRate im Rahmen des Managements eines Immobilienkreditfonds der KINGSTONE Gruppe. Diese bietet Investitionsmöglichkeiten in ausgewählten europäischen Ländern und verschiedenen Nutzungsarten. Dabei deckt sie mit unterschiedlichen Investmentstilen das gesamte Risiko-Ertrags-Spektrum ab. So bietet KINGSTONE Debt Advisory institutionellen Anlegern Real Estate Debt-Investments in der DACH-Region als risikoadjustierte und langfristig orientierte Produktlösungen an.

Zur aktiven Risikosteuerung im Rahmen des neu aufgelegten Immobilienkreditfonds der KINGSTONE Debt Opportunities S.A. SICAV-RAIF kommt das CredaRate-Ratingverfahren „Commercial Real Estate“ zum Einsatz.

Lesen Sie hier die Pressemitteilung zur Fondsneuauflage.

Artikel von Thomas Siwik in der Sonderbeilage ESG der Börsenzeitung vom 23.10.2021

Die Einführung von Environment-, Social- und Governance-Kriterien stellt erhebliche Herausforderungen an die Datenerhebung. Verbände, Institutionen und Politik müssen sich daher auf Bundes- und EU-Ebene fortlaufend miteinander ins Benehmen setzen, um die Probleme rund um die Verfügbarkeit von ESG-Daten zeitnah zu lösen.

Lesen Sie hier den kompletten Beitrag.

Anzeige in der Börsenzeitung vom 17.04.2021: ESG-Scoring Solution

BF.capital GmbH ist neuer Kunde der CredaRate

Die BF.capital GmbH ist ein Investmenthaus für institutionelle Investoren, dessen Fokus auf kapitalmarktorientierten Beratungsleistungen rund um die gewerbliche Immobilienfinanzierung liegt. Auf diesem Gebiet strukturiert das Unternehmen über Produkt- und Abwicklungspartner Real Estate Debt Investments für institutionelle Investoren. Das Leistungsspektrum der BF.capital umfasst insbesondere die Prüfung der zu finanzierenden Projekte sowie die Unterstützung der Investoren bei Due Diligence, Strukturierung sowie der Auswahl der Dienstleister zur Erfüllung der jeweiligen regulatorischen Anforderungen.

Wir freuen uns, dass die BF.capital zur Kreditrisikobeurteilung von Immobilienfinanzierungen unsere Anwendung „Commercial Real Estate“ nutzt.

Kooperation von Energieforen und CredaRate Solutions

Hier gehts zur Pressemitteilung vom 07.01.2021.

Digitalisiertes und compliance-konformes Kreditrisikomanagement

Hier gehts zur Pressemitteilung vom 12.01.2021.